Дистанционное мошенничество
|
Полиция и прокуратура города Вологды предупреждают!
Чтобы не стать жертвой мошенников:
|
 |
 |
 |
 |
ИНФОРМАЦИЯ о способах совершения мошеннических действий дистанционным способом
В последнее время на территории г. Вологды наблюдается осложнение оперативной обстановки, связанной с хищениями денежных средств с банковских счетов граждан, которые составляют значительную часть в структуре преступности (24% от общего числа зарегистрированных преступлений).
Самыми распространёнными видами мошенничества являются:
«Звонок службы безопасности банка»
Цель – получение доступа к конфиденциальным данным пользователя – логину и паролю, номеру банковской карты.
На телефон потерпевших звонит неизвестный и, представившись сотрудником службы безопасности банка, сообщает о том, что по счету его банковской карты происходят подозрительные операции либо осуществлена попытка платежа или перевода. После чего узнают у потерпевшего реквизиты банковской карты (номер, код безопасности, срок действия карты) и коды, пришедшие в СМС-уведомлениях. В результате указанных действий осуществляют перевод денежных средств на другие счета путем подключения к онлайн-банку потерпевшего.
Также мошенники путем обмана уговаривают граждан внести денежные средства через терминал на счета банковских карт либо абонентских номеров на так называемый «резервный счет». В большинстве случает интересуются о наличии банковских карт иного банка, после сообщают, что передают информацию сотрудникам службы безопасности и они перезвонят. После чего спустя несколько минут потерпевшему поступает вызов, где злоумышленник уже представляется сотрудником службы безопасности иного банка и пытается повторить вышеуказанную схему.
Пример:
ЗАЯВЛЕНИЕ О ТОМ ЧТО, В ПЕРИОД ВРЕМЕНИ С 11:25 ПО 15:20 21.02.2020 ГОДА НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО, ПОСРЕДСТВОМ СОТОВОЙ СВЯЗИ, ИСПОЛЬЗУЯ РАЗНЫЕ АБОНЕНТСКИЕ НОМЕРА ПУТЕМ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ, ПОД ПРЕДЛОГОМ СОХРАНЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ НЕЗАКОННОГО СНЯТИЯ, УБЕДИЛО ЗАЯВИТЕЛЯ СНЯТЬ СО СЧЕТОВ (СБЕРБАНК) СНЯТЬ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ОСУЩЕСТВИТЬ ПЕРЕВОД НА НАЗВАННЫЙ ИМ НОМЕР КАРТЫ. УЩЕРБ 2 000000 РУБЛЕЙ.
УД по СТ.159 Ч.4 УК РФ
При этом мошенники обманным путем убеждают о необходимости получить кредит в банке, а денежные средства положить на так называемый «резервный счет»
Пример:
ЗАЯВЛЕНИЕ, О ТОМ ЧТО В ПЕРИОД С 12.05.2020 ПО 13.05.2020 ГОДА НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО ПОСРЕДСТВОМ СОТОВОЙ СВЯЗИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ АБОНЕНТСКИХ НОМЕРОВ (22 НОМЕРА), ПУТЕМ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ, ПОД ПРЕДЛОГОМ ПРЕДОВТРАЩЕНИЯ ОФОРМЛЕНИЯ КРЕДИТА, УБЕДИЛО ЗАЯВИТЕЛЯ ОФОРМИТЬ КРЕДИТ В «СБЕРБАНКЕ» И «ВТБ» И В ПОСЛЕДУЮЩЕМ ОСУЩЕСТВИТЬ ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЧЕРЕЗ БАНКОМАТЫ НА НОМЕРА ТЕЛЕФОНОВ И БАНКОВСКИХ КАРТ. УЩЕРБ 1 550000 РУБЛЕЙ.
УД СТ.159 Ч.4 УК РФ
Информация о проводимых АКЦИЯХ, в том числе путем общения в социальной сети «Вконтакте»
Цель – получение доступа к конфиденциальным данным пользователя – логину и паролю, номеру банковской карты.
В социальной сети приходит сообщение от знакомого пользователя (либо взлом страницы, либо создание копии страницы) с информацией о возможности получения выплаты денежных средств в честь «Дня рождения Сбербанка» или «акция «Сбербанк дарит подарки», в рамках государственной программы помощи ветеранам, в период пандемии COVID-19 и прочее. В ходе диалога путем переписки через интернет потерпевший сообщает реквизиты банковской карты и коды, которые приходят ему в смс-сообщении от банка.
Также используются технологии «всплывающих окон», внешне схожих с оформлением официальных сайтов банков, где мошенники под вышеуказанными предлогами получают доступ к сведениям по банковским картам, когда потерпевший сам вводит эти сведения в «всплывающее окно».
Пример:
ЗАЯВЛЕНИЕ О ТОМ ЧТО 24.04.2020 ГОДА НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО ПОСРЕДСТВОМ СЕТИ ИНТЕРНЕТ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СОЦИАЛЬНОЙ СЕТИ «В КОНТАКТЕ» ПУТЕМ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ С БАНКОВСКОЙ КАРТЫ ПАО «СБЕРБАНК» СОВЕРШИЛО ХИЩЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ. УЩЕРБ 87000 РУБЛЕЙ.
УД СТ.158 Ч.3 П.Г УК РФ
ЗАЯВЛЕНИЕ О ТОМ ЧТО 04.05.2020 ГОДА В ВЕЧЕРНЕЕ ВРЕМЯ НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО ПОСРЕДСТВОМ СЕТИ ИНТЕРНЕТ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СОЦИАЛЬНОЙ СЕТИ «ВКОНТАКТЕ» ПУТЕМ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ, ПОД ПРЕДЛОГОМ УЧАСТИЯ В АКЦИИ ОТ «СБЕРБАНКА» УБЕДИЛО ЗАЯВИТЕЛЯ СООБЩИТЬ ДАННЫЕ БАНКОВСКИХ КАРТ «СБЕРБАНК» № 220222222222222, ПОСЛЕ ЧЕГО СОВЕРШИЛО ХИЩЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ. УЩЕРБ 70569,55 РУБЛЕЙ.
УД СТ. 158 Ч.3 П.Г УК РФ
«Помощь в получении кредита на выгодных условиях»
Цель – выдать себя за реального сотрудника кредитной организации, обязать внести денежные средства на указанный счет.
Потерпевшему поступает звонок от сотрудника кредитной организации (вымышленного коммерческого банка, малоизвестного банка), который предлагает кредитный продукт на желаемую сумму с выгодными условиями, а также гражданам с плохой кредитной историей или малоимущим слоям населения. В последующем просит внести небольшой платеж на указанный мошенником счет под различными предлогами: страховка на период действия кредитного продукта, комиссия за перевод суммы кредита, оплата выезда курьера в адрес места жительства потерпевшего, комиссия за предоставление беспроцентного периода. Мошенник, получив денежные средства, перестает выходить на связь, не выполнив взятые на себя обязательства.
Пример:
24 ЯНВАРЯ 2020 ГОДА НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО, НАХОДЯСЬ В НЕУСТАНОВЛЕННОМ МЕСТЕ, ИМЕЯ УМЫСЕЛ НА ХИЩЕНИЕ ЧУЖОГО ИМУЩЕСТВА И, ПРЕСЛЕДУЯ ДАННУЮ КОРЫСТНУЮ ЦЕЛЬ, ИСПОЛЬЗУЯ СЕТЬ ИНТЕРНЕТ И ТЕЛЕФОННУЮ СВЯЗЬ С АБОНЕНТСКИМ НОМЕРОМ, ПУТЕМ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ, ПОД ПРЕДЛОГОМ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА УБЕДИЛО ПРОИЗВЕСТИ ПЛАТЕЖ ЗА СТРАХОВКУ И УЛУЧШЕНИЕ КРЕДИТНОГО РЕЙТИНГА В РАЗМЕРЕ 292 600 РУБЛЕЙ, ОДНАКО СВОИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА НЕ ИСПОЛНИЛО, В РЕЗУЛЬТАТЕ ЧЕГО ПУТЕМ ОБМАНА ПОХИТИЛО УКАЗАННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПРИЧИНИВ МАТЕРИАЛЬНЫЙ УЩЕРБ В КРУПНОМ РАЗМЕРЕ НА ВЫШЕУКАЗАННУЮ СУММУ.
УД СТ. 159 Ч.3 УК РФ
«Продажа товара в сети интернет»
Цель – выдать себя за реального собственника товара, добросовестного продавца, уговорить покупателя на внесение предоплаты.
Злоумышленник размещает объявление на известных досках объявлений – АВИТО, ЮЛА, JOOM, ВКОНТАКТЕ, INSTAGRAM о продаже товара по заниженной стоимости (ниже рыночной), с подробным описанием состояния и условий использования. Общение с потерпевшим осуществляет в ходе переписки в интернет-мессенджерах, в редких случаях путем телефонного разговора. Предлагает внести предоплату за товар, отправляет реквизиты банковской карты, после получения денежных средств мошенник как правило не выходит на связь.
Примеры:
ЗАЯВЛЕНИЕ О ТОМ ЧТО В ПЕРИОД ВРЕМЕНИ С 15.02.2020 ПО 16.02.2020 ГОДА НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО ПОСРЕДСТВОМ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СЕТИ ИНТЕРНЕТ, САЙТА АВИТО, И АБОНЕНСКОГО НОМЕРА ПУТЕМ ОБМАНА И ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ, ПОД ПРЕДЛОГОМ ПЕРЕВОДА ПРОДАЖИ СОТОВОГО ТЕЛЕФОНА АЙФОН 8+ УБЕДИЛО ЗАЯВИТЕЛЯ ОСУЩЕСТВИТЬ ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С БАНКОВСКОЙ КАРТЫ
НА НОМЕР СЧЕТА № ___ УЩЕРБ 20000 РУБЛЕЙ.
УД. СТ.159 Ч.2
«Дополнительный заработок в сети интернет»
Цель – выдать себя за реального представителя торговой площадки, рассказать о возможности получения стабильного дохода в крупном размере, обязать внести денежные средства на указанный счет.
Потерпевшему поступает звонок, в ходе которого ему рассказывают о возможности дополнительного заработка путем несложных действий в сети интернет (игра на бирже, ставки и т.д.). Для этого необходимо заполнить анкетные данные, внести ранее обговоренную сумму, но в дальнейшем придется вкладывать еще большие суммы. После вопроса о необходимости вывода своих денежных средств, разговор прекращается, вывести денежные средства не представляется возможным.
Примеры:
ЗАЯВЛЕНИЕ О ТОМ ЧТО В ПЕРИОД ВРЕМЕНИ С ДЕКАБРЯ 2019 ПО 30.01.2020 ГОДА НЕУСТАНОВЛЕННОЕ ЛИЦО ПОСРЕДСТВОМ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СОТОВОЙ СВЯЗИ С РАЗНЫХ АБОНЕНСКИХ НОМЕРОВ ПОД ПРЕДЛОГОМ ВОЗВРАТА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С БРОКЕРСКОГО СЧЕТА, УБЕДИЛО ЗАЯВИТЕЛЯ ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА НА БАНКОВСКИЕ КАРТЫ СБЕРБАНКА №____. УЩЕРБ 588174 РУБЛЕЙ.
УД. Ч.3 СТ.159 УК РФ